關(guān)于印發(fā)白水縣打擊和處置非法集資工作操作流程試行的通知

各鎮(zhèn)人民政府、城關(guān)街道辦事處，縣政府有關(guān)工作部門、直屬機(jī)構(gòu)：

現(xiàn)將《白水縣打擊和處置非法集資工作操作流程（試行）》印發(fā)你們，請結(jié)合各自職責(zé)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

白水縣人民政府辦公室

2018年3月30日

白水縣打擊和處置非法集資工作操作流程（試行）

第一章   總  則

第一條  為規(guī)范打擊和處置非法集資工作程序，依據(jù)市打擊和處置非法集資工作要求，結(jié)合我縣實際，制定本操作流程。

第二條  本操作流程所稱非法集資是指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。非法集資主要特征為：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

（二）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。

（三）向社會公開宣傳，包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。

（四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。非法集資主要表現(xiàn)形式：債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。

（一）借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、專業(yè)合作社、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

（二）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

（三）通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資。

（五）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

（七）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

（八）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

（九）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

（十）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

（十一）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

（十二）以委托理財?shù)姆绞竭M(jìn)行非法集資。

（十三）其他形式的非法集資行為。

第三條  打擊和處置非法集資工作應(yīng)遵循以下原則：

（一）屬地管理。涉案鎮(zhèn)（辦）人民政府是打擊和處置非法集資工作的第一責(zé)任人，對轄區(qū)內(nèi)打擊和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，協(xié)助有關(guān)部門做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和處置善后等工作。

（二）各行業(yè)主（監(jiān)）管部門把關(guān)。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)按照“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰監(jiān)管誰負(fù)責(zé)、誰審批誰負(fù)責(zé)”原則，加強(qiáng)對本行業(yè)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早預(yù)警、早處置，從源頭上防治非法集資活動的蔓延。

（三）依法查處。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，依法查處非法集資活動，做到事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

（四）協(xié)作配合。各鎮(zhèn)（辦）及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門在打擊和處置非法集資工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力。

（五）積極穩(wěn)妥。各鎮(zhèn)（辦）應(yīng)配合相關(guān)部門積極穩(wěn)妥地做好打擊和處置非法集資工作，做好群體性事件的預(yù)防和處置，維護(hù)社會穩(wěn)定。

第四條  各鎮(zhèn)（辦），各行業(yè)主（監(jiān)）管部門、司法機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)及公眾媒體等其他有關(guān)單位在打擊和處置非法集資工作中適用本流程。

第二章    工作職責(zé)

第五條  打擊和處置非法集資工作按照屬地管理的原則，由所在地鎮(zhèn)（辦）政府負(fù)責(zé)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門把關(guān)，縣處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織協(xié)調(diào)全縣打擊和處置非法集資工作。

第六條  縣處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位及其他部門職責(zé)

（一）基本職責(zé)

1、對非法集資案件處置提供法律政策、處置預(yù)案、善后處置和維護(hù)社會穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。

2、建立本單位打擊和處置非法集資相關(guān)工作制度。

3、完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

4、做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警。

5、調(diào)查核實日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索。

6、對需要認(rèn)定的非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。

7、按照縣處非辦指示，配合牽頭責(zé)任部門做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)的清理清退等工作。

8、縣處非辦布置的其他工作。

（二）成員單位職責(zé)

縣處非辦：主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)做好全縣預(yù)防和打擊非法集資的宣傳教育工作；負(fù)責(zé)縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱“縣處非辦”）日常工作；起草處非工作各類文件、工作制度；組織籌備會議；匯總各鎮(zhèn)和責(zé)任部門報送的信息，按程序向上級匯報；領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

法  院：負(fù)責(zé)涉嫌非法集資案件的審判、執(zhí)行工作。

檢察院：負(fù)責(zé)依法做好涉嫌非法集資案件的審查批捕和起訴工作，加強(qiáng)訴訟監(jiān)督。

縣紀(jì)委、監(jiān)察委：加強(qiáng)對各單位、各部門打擊和處置非法集資工作的監(jiān)督和檢查，嚴(yán)格責(zé)任追究制度。

政府督查室：負(fù)責(zé)對相關(guān)成員單位的工作進(jìn)行督促落實。

工信局：負(fù)責(zé)組織開展對規(guī)模工業(yè)企業(yè)（含園區(qū)類企業(yè)）非法集資風(fēng)險排查。

教育局：負(fù)責(zé)組織開展教育領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。

公安局：負(fù)責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進(jìn)行排查。

住建局：負(fù)責(zé)組織開展建筑領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。組織開展房地產(chǎn)開發(fā)（含保障性安居工程建設(shè)）、房地產(chǎn)中介等領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。

農(nóng)業(yè)局：負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域（含涉農(nóng)互助合作組織、農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)業(yè)產(chǎn)品開發(fā)的專業(yè)合作社等）非法集資活動風(fēng)險排查。

市場局：負(fù)責(zé)組織開展對投資（管理咨詢）類公司、融資中介管理和廣告發(fā)布非法集資活動、以及高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險排查。對從事借貸業(yè)務(wù)的，未經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照或擅自改變經(jīng)營范圍，依法予以查處。

煤炭局：負(fù)責(zé)組織開展對煤炭領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查；開展煤炭類企業(yè)非法集資活動風(fēng)險排查。

商務(wù)局：負(fù)責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域（含電子商務(wù)、拍賣、典當(dāng)、流通、非融資租賃等）非法集資活動風(fēng)險排查。

信訪局：負(fù)責(zé)非法集資上訪案件的受理、轉(zhuǎn)辦工作；協(xié)調(diào)非法集資上訪事件工作。

中小企業(yè)局：負(fù)責(zé)組織開展中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。

金融辦：負(fù)責(zé)對小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司的非法集資風(fēng)險活動排查；負(fù)責(zé)此次全縣非法集資活動風(fēng)險排查的組織協(xié)調(diào)、情況收集和總結(jié)等工作。

人民銀行白水支行：負(fù)責(zé)對第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)以及大額、頻繁賬戶可疑資金交易的排查;對從事超高息借款、未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事金融業(yè)務(wù)活動，會同公安局予以打擊處理。

（三）其他有關(guān)單位職責(zé)：根據(jù)縣處非領(lǐng)導(dǎo)小組要求，會同有關(guān)部門做好處置非法集資和維護(hù)社會穩(wěn)定工作。

第七條  縣政府對打擊和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，全面落實縣內(nèi)所發(fā)生非法集資活動的處置責(zé)任。

（一）建立健全打擊和處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制、處置機(jī)制和工作責(zé)任制。

（二）負(fù)責(zé)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險排查。

（三）組織處置非法集資宣傳教育工作。

（四）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引發(fā)的群體性事件。

第八條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)積極配合公安部門做好行業(yè)內(nèi)非法集資處置工作，制定應(yīng)急預(yù)案和案件處置方案，做好善后和維穩(wěn)工作。

第三章  監(jiān)測預(yù)警

第九條  監(jiān)測預(yù)警實行政府主導(dǎo)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各鎮(zhèn)（辦）應(yīng)認(rèn)真履行一線把關(guān)、屬地管理職責(zé)，對本行業(yè)和轄區(qū)內(nèi)非法集資活動積極實施預(yù)警。

第十條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各鎮(zhèn)（辦）應(yīng)建立本行業(yè)、本轄區(qū)處置非法集資的監(jiān)測預(yù)警制度，落實責(zé)任單位和人員。通過單位或個人舉報、新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測預(yù)警本行業(yè)、本轄區(qū)涉嫌非法集資活動的各類信息。

第十一條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門和各鎮(zhèn)（辦）應(yīng)建立信息采集登記制度，對各類涉嫌非法集資活動信息進(jìn)行搜集整理。

（一）重視單位或個人對涉嫌非法集資活動的舉報，向社會公眾公開舉報電話、信箱、地址等舉報方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時做好登記等工作。

（二）建立審讀制度，定期不定期對報刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動信息進(jìn)行監(jiān)測、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識別和判斷涉嫌非法集資活動的信息和線索，根據(jù)需要及時通報新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。

（三）在行業(yè)、轄區(qū)履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

（四）認(rèn)真處理上級機(jī)關(guān)、相關(guān)單位或異地政府通報的涉嫌非法集資活動線索。

第十二條  公安機(jī)關(guān)直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據(jù)實際及時向縣政府報告，并向有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報。

第四章  案件受理

第十三條  案件受理由各行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)具體辦理。

第十四條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：

（一）對不屬于非法集資性質(zhì)的舉報線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報人回復(fù)。

（二）對管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

（三）對案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見和處置建議報縣處非領(lǐng)導(dǎo)小組。

（四）對涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送公安機(jī)關(guān)。

第十五條  縣政府根據(jù)行業(yè)主（監(jiān)）管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報告，及時組織公安、市場等相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門研究處理意見。

第十六條  行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)線索或接到舉報后，一般應(yīng)在三十個工作日內(nèi)完成排查受理工作。

第五章  調(diào)查取證

第十七條  案件調(diào)查取證由行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦，各相關(guān)部門依據(jù)工作職責(zé)和實際需要，及時主動配合開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

第十八條  對案情單一、行業(yè)主（監(jiān)）管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。

第十九條  對案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由縣政府組織相關(guān)部門成立聯(lián)合調(diào)查組，確定主辦部門和參與部門，開展聯(lián)合調(diào)查取證。

第二十條  聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）成立調(diào)查組。調(diào)查組主要由公安、市場、稅務(wù)及相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門參加。

（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點和人員安排等。

（三）實施調(diào)查取證。調(diào)查組應(yīng)做好涉案單位或個人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、現(xiàn)場筆錄等。

（四）撰寫調(diào)查報告。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)形成調(diào)查報告并提出處理意見和建議報縣政府。對涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等資料及時移送公安機(jī)關(guān)。

第二十一條  調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項調(diào)查兩種方式。

行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以行業(yè)主（監(jiān)）管部門和市場、稅務(wù)機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個人基本情況。

專項調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、審計部門、人民銀行、金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對涉嫌單位或個人資金運作情況進(jìn)行調(diào)查和核實。

第二十二條  調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

（一）涉嫌單位或個人基本情況。

（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)。

（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況。

（四）高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會關(guān)系。

（五）涉嫌單位或個人的資金運作情況。

（六）涉嫌單位或個人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。

（七）其他違法違規(guī)問題等。

調(diào)查中對涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、盈利水平、市場發(fā)展前景進(jìn)行分析評價，為定性及處置工作提供參考。

第二十三條  在案件調(diào)查取證期間，縣政府組織相關(guān)部門對涉嫌非法集資單位或個人進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時采取必要的管控措施。

第二十四條  調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個工作日內(nèi)完成。如案情復(fù)雜，可根據(jù)實際情況適當(dāng)延長調(diào)查時間。

第六章  立案偵查

第二十五條  立案偵查由公安機(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。

第二十六條  公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向縣政府報告。

第二十七條  公安機(jī)關(guān)立案偵查后，需相關(guān)部門配合的，可直接商有關(guān)部門或通過縣政府協(xié)調(diào)。

第七章   性質(zhì)認(rèn)定

第二十八條  公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定案件事實的性質(zhì)，對于案情復(fù)雜、性質(zhì)認(rèn)定疑難的案件，可參考有關(guān)部門的認(rèn)定意見，根據(jù)案件事實和法律規(guī)定做出性質(zhì)認(rèn)定。

第八章   處置善后

第二十九條  對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資組織者有清退能力和清退意愿的案件，相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門要依法責(zé)令非法集資組織者立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。

第三十條  對案情較為復(fù)雜，社會影響較大，非法集資組織者無法清退的案件，涉案地政府成立專案組，負(fù)責(zé)清退和善后工作，非法集資案件一般處置程序為：

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)申報登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計和資產(chǎn)評估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項清退。

第三十一條  專案組應(yīng)制定處置方案。處置方案應(yīng)包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工、處置原則、紀(jì)律要求和突發(fā)事件處置等內(nèi)容。

第三十二條  債權(quán)債務(wù)申報、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報事宜。

（二）接受債權(quán)債務(wù)的申報。申報人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其他有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報手續(xù)。

（三）專案組對債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額。

第三十三條  專案組應(yīng)做好集資群眾的接待和宣傳解釋工作。

第三十四條  專案組應(yīng)指定或聘請中介機(jī)構(gòu)對非法集資單位或個人的資金來源和用途進(jìn)行審計，對資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評估，形成審計報告和資產(chǎn)評估報告。

第三十五條  專案組通過清收債權(quán)、保全資產(chǎn)，以及將公安機(jī)關(guān)查封、扣押的涉案資產(chǎn)進(jìn)行公開拍賣等方式變現(xiàn)，用于集資款的清退。

第三十六條  集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按集資參與者集資額比例予以清退。

參與非法集資活動受到損失的，由集資參與者自行承擔(dān)。非法集資參與人不得要求政府、有關(guān)行政管理部門和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。

第三十七條  清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程。

（二）解封、歸并清退資金。

（三）實施清退。

第三十八條  處置工作完成后，專案組應(yīng)在三十個工作日內(nèi)形成處置結(jié)案報告報送縣政府。處置報告主要包括：案件線索、被處置對象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實、處置工作中所采取措施以及處理結(jié)果等。

第九章   附  則

第三十九條  打擊和處置非法集資工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項工作制度，對于失密泄密、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)肅追究當(dāng)事人責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十條  本操作流程由縣金融工作辦公室負(fù)責(zé)解釋。

抄送：縣委辦，人大辦，政協(xié)辦，紀(jì)委辦，人武部政工科。

白水縣人民政府辦公室                        2018年3月30日印發(fā)

（共印80份）