白水縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)白水縣打擊非法集資處置工作方案的通知

白水縣人民政府辦公室

關(guān)于印發(fā)白水縣打擊非法集資處置

工作方案的通知

各鎮(zhèn)人民政府、縣政府各工作部門，直屬機(jī)構(gòu)：

現(xiàn)將《白水縣打擊非法集資處置工作方案(暫行)》印發(fā)給你們，請結(jié)合各自職責(zé)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

白水縣人民政府辦公室

2015年4月7日

白水縣打擊非法集資處置工作方案(暫行)

第一章 總則

第一條 為規(guī)范打擊非法集資處置工作程序，提高工作效率，依據(jù)陜西省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于印發(fā)陜西省非法集資風(fēng)險排查活動工作方案的通知》（陜處非辦發(fā)〔2014〕1號）、渭南市非法集資處置工作聯(lián)席會議辦公室《關(guān)于進(jìn)一步落實陜西省非法集資風(fēng)險抵押專項排查活動工作方案的通知》（渭處非辦發(fā)〔2014〕1號）等文件精神，結(jié)合我縣實際，制定本工作方案（暫行）。

第二條 本工作方案（暫行）所指非法集資是指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。非法集資主要特征為：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

（二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式。

（三）向社會不特定對象（即：社會公眾）籌集資金。

（四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

第三條 本方案所稱打擊非法集資處置工作，是指在縣政府主導(dǎo)下，由有關(guān)部門對群眾舉報、媒體監(jiān)督、行政管理和行業(yè)監(jiān)測預(yù)警等防范機(jī)制發(fā)現(xiàn)，以及公安機(jī)關(guān)受理的涉嫌非法集資行為，開展的監(jiān)測、立案、調(diào)查、認(rèn)定、報告、取締、善后等一系列處置工作。包括行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接受理的涉嫌非法集資案件的處置工作；涉嫌犯罪移送公安機(jī)關(guān)依法處理案件的處置工作；公安機(jī)關(guān)直接受理的涉嫌非法集資案件的處置工作。

第二章 工作職責(zé)

第四條 打擊非法集資處置工作由縣打擊非法集資處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。

第五條 打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)：

（一）建立健全本轄區(qū)打擊非法集資處置工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制。

（二）組織、指導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和相關(guān)部門做好打擊非法集資處置工作，制定打擊非法集資處置工作目標(biāo)和規(guī)劃。

（三）負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險排查。

（四）組織打擊非法集資處置宣傳教育工作。

（五）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引發(fā)的群體性事件。

（六）在縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)打擊非法集資處置有關(guān)工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

（七）組織有關(guān)部門研究建立打擊和處置非法集資的有關(guān)工作機(jī)制和工作制度。

（八）組織、協(xié)調(diào)對打擊非法集資處置的相關(guān)規(guī)定提出起草和修改建議。

（九）組織開展對涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

（十）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計和重大情況的上報工作。

第六條 打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位職責(zé)：

主要成員單位職責(zé):

（一）金融辦：負(fù)責(zé)對小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司的非法集資風(fēng)險活動排查。并負(fù)責(zé)全縣打擊非法集資處置活動的組織協(xié)調(diào)、情況收集和總結(jié)等工作。

（二）公安局：負(fù)責(zé)受理單位或個人舉報、報案、移送的涉嫌非法集資案件，及時依法立案偵查；對非法集資活動單位或個人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；協(xié)助人民政府做好維護(hù)社會穩(wěn)定等工作。

（三）工商局：負(fù)責(zé)組織開展對投資（管理咨詢）類公司、融資中介管理和廣告發(fā)布非法集資活動、以及高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險排查。加強(qiáng)對媒體廣告發(fā)布融資性廣告情況的日常監(jiān)測和檢查，依法查處涉及非法集資活動的違法廣告；依照有關(guān)部門的認(rèn)定意見，對非法集資的企業(yè)予以處罰等工作。對從事借貸業(yè)務(wù)的，未經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照或擅自改變經(jīng)營范圍，一律予以取締。

（四）人民銀行、渭南銀監(jiān)分局白水辦事處：負(fù)責(zé)對第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)以及大額、頻繁賬戶可疑資金交易的排查;對從事超高息借款、未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事金融業(yè)務(wù)活動，會同公安局予以打擊處理。

（五）煤炭局：負(fù)責(zé)組織開展對煤炭領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查；開展煤炭類企業(yè)非法集資活動風(fēng)險排查。

（六）住建局：負(fù)責(zé)組織開展建筑領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。組織開展房地產(chǎn)開發(fā)（含保障性安居工程建設(shè)）、房地產(chǎn)中介等領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。

（七）農(nóng)業(yè)局：負(fù)責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域（含涉農(nóng)互助合作組織、農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)業(yè)產(chǎn)品開發(fā)的專業(yè)合作社等）非法集資活動風(fēng)險排查。

（八）教育局：負(fù)責(zé)組織開展教育領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。

（九）經(jīng)貿(mào)局：負(fù)責(zé)組織開展對規(guī)模工業(yè)企業(yè)（含園區(qū)類企業(yè)）非法集資風(fēng)險排查。

（十）商務(wù)局：負(fù)責(zé)組織開展貿(mào)易和商品流通等領(lǐng)域（含電子商務(wù)、拍賣、典當(dāng)、流通、非融資租賃等）非法集資活動風(fēng)險排查。

（十一）中小企業(yè)局：負(fù)責(zé)組織開展中小企業(yè)領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查。

（十二）政府督查室：負(fù)責(zé)對相關(guān)成員單位的工作進(jìn)行督促落實。

（十三）檢察院、人民法院負(fù)責(zé)依法做好打擊非法集資處置工作。

（十四）縣電視臺負(fù)責(zé)做好打擊非法集資處置宣傳報道工作。

第七條 根據(jù)工作需要，打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組可邀請成員單位以外的相關(guān)部門參加，共同做好打擊非法集資處置工作。

第三章 監(jiān)測預(yù)警

第八條 打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)建立處置非法集資的監(jiān)測預(yù)警制度，落實責(zé)任部門和人員。通過單位或個人舉報、新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測預(yù)警本行業(yè)涉嫌非法集資活動的各類信息。

第九條 打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位應(yīng)建立信息采集登記制度，對各類涉嫌非法集資活動信息進(jìn)行搜集整理。

（一）各成員單位要重視單位或個人對涉嫌非法集資活動的舉報，向社會公眾設(shè)立舉報電話、信箱、地址等舉報方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時做好登記等工作。

（二）建立審讀制度，定期不定期對報刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動信息進(jìn)行監(jiān)測、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識別和判斷涉嫌非法集資活動的信息和線索，根據(jù)需要及時通報新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。

（三）在行業(yè)履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

（四）認(rèn)真處理上級機(jī)關(guān)、相關(guān)單位或異地政府通報的涉嫌非法集資活動線索。

第十條 縣公安局直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據(jù)實際及時向縣政府和非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組通報。

第四章 案件受理

第十一條 案件受理實行屬地管理，由打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)具體辦理。

第十二條 打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：

（一）對不屬于非法集資性質(zhì)的舉報線索，由打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報人回復(fù)。

（二）對管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動線索，由打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

（三）對案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組提出意見和處置建議報縣政府。

（四）對涉嫌犯罪的案件線索，打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組直接移送市公安局。

第十三條 縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)涉嫌非法集資案件受理工作，及時組織公安、工商等行業(yè)監(jiān)管部門研究處理意見。

（一）對不屬于非法集資活動的，由打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭作出終結(jié)受理結(jié)論。

（二）對涉嫌非法集資活動的，確定主辦部門和協(xié)辦部門進(jìn)行調(diào)查處理。

（三）對涉嫌犯罪的案件線索及時移送公安機(jī)關(guān)。

第十四條 打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報后，一般應(yīng)在三十個工作日內(nèi)完成受理工作。

第五章 調(diào)查取證

第十五條 縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織督導(dǎo)各相關(guān)部門依據(jù)工作職責(zé)和實際需要，及時開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

第十六條 對案情單一、主（監(jiān)）管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。

第十七條 對案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由縣人民政府組織有關(guān)部門成立聯(lián)合調(diào)查組，確定牽頭部門和參與部門，開展聯(lián)合調(diào)查取證。

第十八條 聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）成立調(diào)查組。調(diào)查組主要由金融辦、人行、公安、工商及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門參加。

（二）制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點和人員安排等。

（三）實施調(diào)查取證。調(diào)查組應(yīng)做好涉案單位或個人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當(dāng)事人陳述、現(xiàn)場筆錄等。

（四）撰寫調(diào)查報告。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)形成調(diào)查報告并提出處理意見和建議，向縣政府報告。對涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等資料及時移送公安機(jī)關(guān)。

第十九條 調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項調(diào)查兩種方式。

行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組和公安、工商機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個人基本情況。

專項調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融辦為主，相關(guān)部門配合，主要對涉嫌單位或個人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實。

第二十條 調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

（一）涉嫌單位或個人基本情況。

（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)。

（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況。

（四）高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會關(guān)系。

（五）涉嫌單位或個人的資金運(yùn)作情況。

（六）涉嫌單位或個人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。

（七）其他違法違規(guī)問題等。

調(diào)查中對涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、盈利水平、市場發(fā)展前景進(jìn)行分析評價，為定性處置工作提供參考。

第二十一條 在案件調(diào)查取證期間，公安機(jī)關(guān)應(yīng)對涉嫌非法集資單位或個人進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時采取必要的管控措施。

第二十二條 調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個工作日內(nèi)完成。如案情復(fù)雜，縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組可根據(jù)實際情況適當(dāng)延長調(diào)查時間。

第六章 立案偵查

第二十三條 立案偵查由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，公安機(jī)關(guān)主辦，打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組配合，提高辦案效率和質(zhì)量。

第二十四條 公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向縣人民政府報告。

第二十五條 公安機(jī)關(guān)立案偵查后，需相關(guān)主（監(jiān)）管部門配合的，可商有關(guān)部門或通過打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)。

第二十六條 跨區(qū)域的涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他地區(qū)公安機(jī)關(guān)予以配合的，由縣公安局報市公安局負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)。

第二十七條 公安機(jī)關(guān)在偵查重大案件過程中認(rèn)為需檢察院、法院提供業(yè)務(wù)支持的，可直接或通過縣政府進(jìn)行協(xié)商。

第七章 性質(zhì)認(rèn)定

第二十八條 性質(zhì)認(rèn)定由打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，公安、司法機(jī)關(guān)及有關(guān)部門根據(jù)證據(jù)材料依法出具認(rèn)定結(jié)論。

第二十九條 對于法律規(guī)定明確、性質(zhì)無爭議的非法集資案件，可依職權(quán)直接認(rèn)定和處理。

第三十條 對于重大且跨區(qū)域的非法集資案件，難以進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，上報市政府對案件性質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定。

第三十一條 性質(zhì)認(rèn)定意見一般應(yīng)在收到性質(zhì)認(rèn)定材料之日起三十個工作日內(nèi)作出。

第八章 處置善后

第三十二條 對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。

第三十三條 非法集資案件一般處置程序為：

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)申報登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計和資產(chǎn)評估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項清退。

第三十四條 縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)成員單位成立專案組。專案組可根據(jù)需要下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、資金核查、債務(wù)清償、偵查保衛(wèi)、宣傳接待等若干工作小組。

第三十五條 專案組應(yīng)制定處置方案。處置方案應(yīng)包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工、處置原則、紀(jì)律要求和突發(fā)事件處置等內(nèi)容。

第三十六條 明確處置非法集資債權(quán)債務(wù)清理清退主體。由縣政府組織打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組、掛靠單位、組建單位負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)清理清退及非法集資活動的取締和公告工作。

第三十七條 債權(quán)債務(wù)申報、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報事宜。

（二）接受債權(quán)債務(wù)的申報。申報人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其他有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報手續(xù)。

（三）專案組對債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并逐筆登記集資數(shù)額。

第三十八條 專案組應(yīng)做好集資群眾的接待和宣傳解釋工作。

第三十九條 專案組應(yīng)指定或聘請中介機(jī)構(gòu)對非法集資單位或個人的資金來源和用途進(jìn)行審計，對資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評估，形成審計報告和資產(chǎn)評估報告。

第四十條 專案組通過清收債權(quán)、保全資產(chǎn)，以及將公安機(jī)關(guān)查封、扣押的涉案資產(chǎn)進(jìn)行公開拍賣等方式變現(xiàn)，用于集資款的清退。

第四十一條 集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按集資參與者集資額比例予以清退。對跨區(qū)域案件，由縣人民政府上報市人民政府按有關(guān)規(guī)定確定統(tǒng)一的清退比例。

參與非法集資活動受到損失的，由集資參與者自行承擔(dān)。

第四十二條 清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

（一）協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的工作方案。

（二）解封、歸并清退資金。

（三）實施清退。

第四十三條 對跨?。h、市）的非法集資案件，需要其他?。h、市）合作的，上報市人民政府協(xié)調(diào)，可采取專案專報的方式，由市政府負(fù)責(zé)將案件情況、存在問題及擬處理意見等上報省人民政府。

第四十四條 在打擊非法集資處置工作中，縣政府應(yīng)高度重視維護(hù)社會穩(wěn)定工作，采取必要措施，有效防范和處置群體性事件。

第四十五條 打擊非法集資處置工作完成后，一般應(yīng)在三十個工作日內(nèi)形成處置報告。處置報告主要包括：案件線索、被處置對象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實、處置工作中所采取措施以及處理結(jié)果等。

第九章 附則

第四十六條 在打擊非法集資處置案件中，要高度重視宣傳教育工作，增強(qiáng)社會公眾法律意識和識別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資活動。

第四十七條 在打擊非法集資處置案件過程中，如發(fā)生突發(fā)事件，縣政府應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時啟動突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

第四十八條 打擊非法集資處置工作時，工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項工作制度，對于失密泄密、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和紀(jì)律，追究當(dāng)事人責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 本工作方案（暫行）自簽發(fā)之日起生效，有效期兩年。