陜西省全面貫徹落實《防范和處置非法集資條例》

制定《陜西省〈防范和處置非法集資條例〉實施細則》、開展“防范非法集資宣傳月”系列宣傳教育活動、發(fā)布陜西省打擊非法集資10個典型案例、強化省非法金融活動監(jiān)測預警平臺應用、開展打擊養(yǎng)老詐騙專項行動……2022年，陜西省堅持完整、準確、全面貫徹落實《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），通過加強防風險體系建設、多渠道開展宣教行動、進行督導檢查、建立聯(lián)動機制深化行業(yè)整治和風險排查、充分發(fā)揮金融風險大數據監(jiān)測預警平臺功能作用等一系列行之有效的“組合拳”，防范和處置非法集資工作成效顯著，更好地保護了人民群眾的財產安全，全力維護我省經濟金融運行安全和社會大局持續(xù)穩(wěn)定。

建立健全防范和處置非法集資體制機制

據了解，在《條例》出臺后，陜西省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室向各地市處非領導小組和相關成員單位印發(fā)了《關于做好〈防范和處置非法集資條例〉貫徹落實有關工作的通知》，要求做好《條例》貫徹落實工作。目前我省已全面建立了省市縣三級處非領導小組工作機制，全省各地市、區(qū)（縣）按照要求均已明確處非牽頭部門，鄉(xiāng)鎮(zhèn)明確了具體工作人員，有序開展一線處非工作，進一步實現了行政處置和刑事打擊的有效銜接。

按照《條例》要求，結合我省防非處非工作實際情況，經省司法廳合法性審核及省政府專題會議研究，形成了《陜西省〈防范和處置非法集資條例〉實施細則》（以下簡稱《實施細則》），已經省政府常務會議審核通過，將于3月31日起正式施行。我省《實施細則》通過進一步明確防范和處置非法集資工作的事權劃分，對工作機制、監(jiān)測預警、行政調查和處置措施、法律責任參照適用等內容作出詳細規(guī)定，著力解決我省非法集資行政處置實務中的棘手問題，使行政機關防范和處置非法集資的工作更具可操作性，從而加強非法集資行政早期防范和處置。

加強非法集資風險監(jiān)測預警

“區(qū)域系統(tǒng)性金融風險防范的理論與實踐”“非法集資司法解釋與大數據分析”“如何防范虛擬幣違法犯罪活動”……在2022年陜西省防范金融風險暨防范和打擊非法集資專題培訓課上，通過加強防風險體系建設、多渠道開展宣教行動、加大骨干隊伍業(yè)務培訓力度、建立聯(lián)動機制深化行業(yè)整治和風險排查、充分發(fā)揮金融風險大數據監(jiān)測預警平臺功能作用等一系列行之有效的手段，為全省群眾撐起了“金融風險防護傘”。

相關工作人員介紹，我省進一步強化了陜西省非法金融活動監(jiān)測預警平臺應用，完成與處非聯(lián)辦國家平臺對接驗收，首批通過處非聯(lián)辦驗收確認，形成縱貫國家省市縣四級處非工作條線風險預警、協(xié)同處置、案件管理、信息報送等日常工作電子化、常態(tài)化、規(guī)范化工作格局，全年通過陜西省非法金融活動監(jiān)測預警平臺向各設區(qū)市智能下發(fā)風險預警任務185件，以書面形式向各設區(qū)市下發(fā)10件非法集資風險線索提示函，屬地金融監(jiān)管部門及時對非法集資風險進行核查，對疑似非法集資線索以及跨省非法集資案件等重大案件進行研判分析并持續(xù)跟進。

為盡快化解存量案件，我省印發(fā)了《陜西省持續(xù)推進非法集資存量案件處置工作方案》《關于提供2022年非法集資存量案件處置工作有關情況的通知》，積極推動司法機關利用法治化手段加快處置工作進度，盡快實現案結事了，同時，初步建成“線上填報、一案一表、實時報送、動態(tài)管理”的非法集資案件庫，全面摸清案件底數，及時更新案件信息。

舉辦防范非法集資宣傳教育活動

“如果發(fā)現有人加入了非法集資項目，請千萬不要一起參與，并勸說親友盡早退出，保護好自己和家人的財產安全?！?2022年6月，我省開展“防范非法集資宣傳月”系列宣傳教育活動，線下開展熱門商圈、地鐵媒體宣傳等宣教活動，選取西安鐘樓、南門重點區(qū)域地標建筑和西安地鐵核心線路1、2、3、4號線等最具普眾性的戶外宣傳載體，覆蓋式開展防范非法集資、防范養(yǎng)老詐騙、《陜西省地方金融條例》等主題宣傳，線上開展陜西省防范非法集資短視頻大賽、防范養(yǎng)老詐騙公益短信宣傳等活動，共征集來自312家行業(yè)部門、機構制作短視頻作品389部，在群眾新聞網舉辦的投票活動訪問量達1056萬人次、投票量426萬人次。

在處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室舉辦的全國“守住錢袋子·護好幸福家”防范非法集資短視頻大賽中，選報2部作品分別榮獲全國一等獎、二等獎；與人民銀行西安分行等5部門聯(lián)合印發(fā)《關于開展2022年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網民”活動的通知》，與陜西證監(jiān)局聯(lián)合印發(fā)《關于開展“獻禮二十大，金融服務行”投資者教育系列活動的通知》，在陜西二套都市青春頻道、FM91.6陜西交通廣播、FM101.8陜西都市廣播、FM104.9陜西農村廣播，分別開展防范非法集資10個典型案例微動漫、廣播劇公益宣傳，組織參加省委政法委、省委平安辦舉辦的第六屆平安陜西“三微”比賽，選報作品3部獲獎；開展國家憲法日陜西廣電數字電視機頂盒防范非法集資及普法公益廣告宣傳。全年“七進”宣傳活動百花齊放，宣傳的持續(xù)性、針對性、聯(lián)動性明顯提升，在社會各界取得良好反響。

為提高我省群眾防范非法集資意識，遏制非法集資案件頻發(fā)，省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室與陜西省高級人民法院聯(lián)合選編了10個打擊非法集資典型案例，2022年6月15日在省主流媒體發(fā)布，予以警示，提示廣大群眾認清非法集資的本質和危害，提高風險辨別和防范能力。

開展打擊養(yǎng)老詐騙專項行動

“要依法打擊出重拳，按照專項行動確定的6類打擊重點，強化線索摸排，聚力起底大要案，精準依法打擊，迅速形成嚴打高壓態(tài)勢?！?022年 5月12日，陜西省召開打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動推進會，會議強調，要線索核查提質效，精準交辦核查全國專項辦交辦的舉報線索，加強核查反饋，完善核查機制，不放過任何有價值的線索。

專項行動開展以來，我省對全省地方金融打擊養(yǎng)老詐騙系統(tǒng)宣傳教育工作進行了全面安排部署；通過網站、微信公眾號公布專項行動舉報郵箱、電子郵箱、服務熱線，受理涉嫌養(yǎng)老領域非法集資行為的舉報投訴，廣泛發(fā)動群眾舉報；創(chuàng)新拓展短視頻、兩微一端等新媒體宣傳渠道，線上線下相結合，針對老年人“點對點”開展防范非法集資宣傳教育工作；參加陜西新聞廣播《秦風熱線》廣播訪談節(jié)目，介紹地方金融系統(tǒng)打擊整治養(yǎng)老詐騙做法經驗；圍繞防范非法集資宣傳月、防非短視頻大賽等重點活動，提高老年人及其家人養(yǎng)老領域非法集資的風險意識和識別能力；聯(lián)合省打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室，向我省60歲以上老人群體定向發(fā)送了一次防范養(yǎng)老領域非法集資公益短信，提示老年群眾“非法集資要遠離，養(yǎng)老投資需謹慎，健康幸福享晚年”共計發(fā)送短信350萬條。

專項行動期間先后完成對西安、咸陽、渭南、銅川、延安、榆林、漢中、安康、商洛、楊凌等10個市區(qū)的督導檢查，查看問題臺賬，了解工作實績、查找存在問題、研究解決難點、督促工作進度，強力推動專項行動整體工作取得實效。

防范非法集資維護群眾財產安全

“下一步我省將按照《條例》精神，進一步強化我省非法集資行政處置體制機制建設，加強行政部門與司法部門橫向協(xié)作，探索依托現有執(zhí)法力量、多部門綜合執(zhí)法、委托執(zhí)法等模式，切實增強基層尤其是縣（區(qū)）執(zhí)法能力?！毕嚓P工作人員介紹，將繼續(xù)完善立體化、社會化、信息化的地方金融風險監(jiān)測預警體系，密切關注風險領域和風險點，加強風險排查工作，全面摸清底數，加強案件管理，協(xié)調成員單位強化信息共享，對于重大非法集資風險線索第一時間移交相關部門處置，封堵涉嫌非法集資的資訊信息。

防范和處置非法集資，我們一直在路上！我省準確把握防范和處置非法集資工作的政治性、人民性，堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置，進一步健全信息共享、案件移送、聯(lián)動執(zhí)法等機制，將持續(xù)深入推進非法集資存量案件處置，積極推動司法部門利用法治化手段加快處置工作進度，盡快實現案結事了。繼續(xù)建立健全常態(tài)化的地方防范和處置非法集資宣傳教育工作機制，實現宣傳教育廣覆蓋，培育自覺遠離非法集資的社會整體意識。嚴防經濟金融風險向社會穩(wěn)定、政治安全領域傳導，切實保護好社會公眾合法權益、防范化解金融風險、維護經濟秩序和社會穩(wěn)定。